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Combien de trésorerie est immobilisée dans votre BFR ?
Une entreprise rentable peut tout de même manquer de liquidités. Entrez quatre chiffres pour estimer votre BFR et le cycle de conversion de trésorerie qui finance discrètement vos clients et vos fournisseurs.
Votre besoin en fonds de roulement
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Besoin en fonds de roulement estimé (BFR)
410 959 €
Cycle de conversion de trésorerie : 75 jours
Pendant environ 75 jours, votre trésorerie reste bloquée dans les créances et les stocks avant que vos clients ne vous règlent.
Estimation indicative. La version complète détaille chaque levier et la trésorerie qu’il libère.
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Comment ce calcul est réalisé
Le cycle de conversion de trésorerie est égal au délai clients plus le délai de stock moins le délai fournisseurs. Votre BFR correspond au chiffre d’affaires journalier (chiffre d’affaires annuel divisé par 365) multiplié par ce cycle. Un cycle positif immobilise de la trésorerie à mesure que vous croissez, un cycle négatif en libère.
Cycle = DSO + DIO − DPO · BFR = (CA / 365) × Cycle
Estimation indicative à titre d’orientation, fondée sur une approximation simplifiée par le chiffre d’affaires. Le BFR réel dépend des marges, de la saisonnalité, du décalage de TVA et du coût réel des achats. Ceci ne constitue pas un conseil financier, comptable ou en investissement.
Pourquoi c’est important
Le besoin en fonds de roulement est la raison la plus fréquente pour laquelle une entreprise rentable se retrouve à court de trésorerie.
Financer la croissance sereinement
Une croissance rapide multiplie votre BFR. Connaître le chiffre vous permet de dimensionner une ligne de crédit avant l’apparition du trou de trésorerie, pas après.
Libérer la trésorerie déjà présente
La plupart des PME et startups portent des semaines de besoin en fonds de roulement évitable. Resserrer le cycle est souvent moins coûteux que de lever de la dette.
Préparer une cession ou une levée
Les acquéreurs et les prêteurs examinent de près le besoin en fonds de roulement. Un cycle propre et maîtrisé protège votre valorisation et le prix de cession.
Aller plus loin
Directeur financier à temps partagé pour PME et startups
Un partenaire financier senior qui construit votre prévision de trésorerie, corrige le cycle du BFR et vous permet d’anticiper le trou de trésorerie.
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Les mécanismes derrière le trou de trésorerie, et les actions concrètes qui le referment avant qu’il ne devienne une crise.
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