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Working Capital berechnen: Wie viel Liquidität ist gebunden?
Schätzen Sie die in Forderungen und Vorräten gebundene Liquidität nach Lieferantenfinanzierung. Nutzen Sie jährliche Verkäufe, Kosten und Einkäufe mit den dazugehörigen Fristen.
Ihr Working–Capital–Bedarf
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Geschätzter Working–Capital–Bedarf
EUR 378'082
Cash Conversion Cycle: 75 Tage
Der Zeitindikator beträgt 75 Tage. Die untenstehenden Salden zeigen den gebundenen Betrag.
Indikative Schätzung. Aufschlüsselung und Szenarien stehen unten.
Aufschlüsselung des Working Capital
| Komponente | Betrag |
|---|---|
| Umsatz pro Tag | EUR 5'479 |
| In Forderungen gebundene Liquidität | EUR 328'767 |
| In Lagerbeständen gebundene Liquidität | EUR 147'945 |
| Finanzierung durch Lieferanten | – EUR 98'630 |
| Working–Capital–Bedarf | EUR 378'082 |
| Cash Conversion Cycle | 75 Tage |
Wie jeder Hebel Liquidität freisetzt
Jeder Hebel nutzt seine eigene Tagesbasis. Kürzere Forderungsfristen und Lagerzeiten sind auf die eingegebenen Tage begrenzt, bis zu 10 Tagen. Diese Szenarien garantieren keine Liquiditätsfreisetzung.
Schneller kassieren (DSO senken)
Eine Verkürzung der Forderungsfrist um 10 Tage könnte rund EUR 54'795 freisetzen, auf Basis der Kreditverkäufe. Prüfen Sie Rechnungsstellung, Mahnwesen und Anzahlungen.
Weniger Lager halten (DIO senken)
Eine Verkürzung der Lagerdauer um 10 Tage könnte rund EUR 32'877 freisetzen, auf Basis des Wareneinsatzes. Prüfen Sie Nachfrage und Lieferbereitschaft vor einer Bestandsreduktion.
Klüger zahlen (DPO erhöhen)
Die Lieferantentage um 10 zu verlängern, ohne das Vertrauen zu beschädigen, würde rund EUR 32'877 freisetzen. Verhandeln Sie Konditionen, statt einfach spät zu zahlen.
Was bedeutet das Ergebnis für Ihr Unternehmen?
Nach Ihren Annahmen sind EUR 378'082 in Forderungen und Vorräten gebunden, nach Abzug der Lieferantenverbindlichkeiten. Das ist ein Finanzierungsbedarf des laufenden Geschäfts, kein Verlust.
Vergleichen Sie die Schätzung vor einer Entscheidung mit Ihren tatsächlichen Salden und deren monatlicher Entwicklung. Ein Jahresdurchschnitt kann hohe saisonale Bestände oder einen erheblichen Zahlungsverzug verdecken.
Aus der Schätzung einen Liquiditätsplan erstellen
Die Hebel oben sind Szenarien bei unverändertem Geschäftsvolumen, keine bereits freigesetzte Liquidität. Prüfen Sie die betroffenen Forderungen, tatsächlich abbaubare Bestände und verhandelbare Lieferantenkonditionen. Ordnen Sie danach Einzahlungen und Auszahlungen den erwarteten Wochen zu.
Einen Liquiditätsplan für 13 Wochen erstellenMercova hilft Ihnen, monatliche Abweichungen zu erklären und Massnahmen über längere Zeit zu verfolgen. Im ersten Gespräch klären wir, ob eine Finanzbegleitung über das ganze Jahr zu Ihrer Situation passt.
So wird gerechnet
Forderungen basieren auf jährlichen Kreditverkäufen, Vorräte auf dem jährlichen Wareneinsatz und Verbindlichkeiten auf jährlichen Einkäufen auf Ziel. Jede Jahresbasis wird durch 365 geteilt und mit den entsprechenden Tagen multipliziert. Das geschätzte operative Working Capital ist Forderungen plus Vorräte minus Lieferantenverbindlichkeiten. Der Cash Conversion Cycle zeigt eine Frist und keinen Geldbetrag.
Forderungen = Verkäufe × DSO / 365 · Vorräte = Wareneinsatz × DIO / 365 · Verbindlichkeiten = Einkäufe × DPO / 365
Vereinfachte Schätzung über 365 Tage, ohne MwSt., Anzahlungen und sonstige operative Posten. Nutzen Sie einheitliche Jahreszeiträume und passende Tagesdefinitionen. Saisonalität und tatsächliche Salden können das Ergebnis verändern. Keine garantierte Liquiditätsersparnis.
Warum das wichtig ist
Working Capital kann erklären, warum einem profitablen Unternehmen Liquidität fehlt.
Wachstum ohne Panik finanzieren
Schnelles Wachstum vervielfacht Ihren Working–Capital–Bedarf. Wer die Zahl kennt, dimensioniert eine Kreditlinie, bevor die Liquiditätslücke entsteht, nicht danach.
Bereits gebundene Liquidität freisetzen
Prüfen Sie, ob frühere Zahlungseingänge oder geringere Bestände Liquidität freisetzen können. Vergleichen Sie umsetzbare Änderungen und deren Kosten vor einer neuen Kreditaufnahme.
Verkauf oder Finanzierungsrunde vorbereiten
Käufer und Kreditgeber prüfen das Working Capital genau. Ein sauberer, gut verstandener Zyklus schützt Ihre Bewertung und den Kaufpreis.
Nächste Schritte
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