Finanzen und Strategie · Frankreich und Schweiz

Der Umsatz steigt, aber die Liquidität sinkt?

Der Umsatz wächst. Trotzdem beschäftigen Sie Löhne, Lieferanten und Zahlungstermine jeden Monat. Wir helfen Ihnen, die Lücke zu verstehen und mögliche Gegenmassnahmen vorzubereiten.

Meine Situation besprechen

Mehr Rechnungen bedeuten nicht mehr Zahlungseingänge

Umsatz aus einer erbrachten Leistung kann vor dem Zahlungseingang erfasst werden. Bis dahin finanzieren Sie möglicherweise Einkäufe, Bestände und die erforderliche Arbeit. Auch Investitionen, Tilgungen und Steuertermine können trotz positivem Ergebnis Liquidität binden.

Gebundene Liquidität verstehen

Unzureichende Margen, verspätete Kundenzahlungen, Bestände und bestehende Verpflichtungen unterscheiden. Eine zeitliche Lücke verlangt andere Entscheidungen als ein verlustbringendes Geschäft.

Zahlungstermine voraussehen

Erwartete Eingänge mit geplanten Auszahlungen abgleichen, Termine vorsichtig ansetzen und Engpässe sichtbar machen.

Geeignete Massnahmen wählen

Anzahlungen, Forderungseinzug, Bestände, Konditionen und Ausgabenzeitpunkte prüfen. Ihre Wirkung abschätzen, bevor eine neue Finanzierung vorausgesetzt wird.

Fiktives Beispiel · keine Kundenergebnisse

Ein Auftrag kann zunächst Liquidität benötigen

In einem vereinfachten Beispiel ohne Steuern hat ein Auftrag über 60 000 € direkte Gesamtkosten von 35 000 €, die vor der Kundenzahlung bezahlt werden. Der vorübergehende Finanzierungsbedarf beträgt somit 35 000 €. Eine zuvor eingegangene Anzahlung von 30 %, also 18 000 €, würde ihn bei unveränderten übrigen Terminen auf 17 000 € senken.

Zu prüfende Entscheidung: eine Anzahlung vereinbaren oder den Ablauf anpassen. Die Marge von 25 000 € vor weiteren Aufwendungen beweist noch nicht, dass das Unternehmen den Auftrag finanzieren kann. Andere Zahlungen, Steuern und verfügbare Mittel müssen einbezogen werden.

Beispielbeträge in Euro. Für ein Schweizer Unternehmen verwenden wir dessen Planungswährung, Zahlungstermine und eigene Annahmen.

Regelmässige Analysen für Ihre Entscheidungen

Ausgangspunkt sind Ihre Daten und die anstehende Entscheidung. Umfang und Häufigkeit der Gespräche werden vor Beginn der Zusammenarbeit vereinbart.

Ihre Situation verstehen

Buchhaltung, Bankbestände, Rechnungen, Verpflichtungen und Vertriebsannahmen: Wir gleichen die Informationen ab und benennen verbleibende Unsicherheiten.

Ihre Optionen vergleichen

Wir erklären Abweichungen, entwickeln relevante Szenarien und zeigen, welche Annahmen die Entscheidung beeinflussen.

Massnahmen nachverfolgen

Jede vereinbarte Massnahme erhält eine verantwortliche Person und einen Termin. Der regelmässige Vergleich von Planung und Realität hilft bei weiteren Entscheidungen.

Für Unternehmer, die auf Basis ihrer Zahlen entscheiden wollen

Für die Führung von KMU und Startups in Frankreich und der Schweiz mit bestehendem Geschäft, zugänglichen Daten und anstehenden Entscheidungen. Die Arbeit ergänzt Ihre Buchhaltung oder Treuhandstelle.

Buchführung und Steuererklärungen bleiben bei Ihren bisherigen Fachpersonen. Finanzielle Steuerung garantiert weder eine Finanzierung noch eine höhere Rentabilität.

Beispiel eines Monatsberichts ansehen Frankreich · KMU und Startups Westschweiz · KMU und Startups Leistungsumfang und Preise der Finanzleitung

Was wir monatlich gemeinsam prüfen

Die laufende Begleitung erklärt Abweichungen und bereitet nächste Massnahmen vor. Zahlen bleiben mit einer konkreten Entscheidung verbunden.

Ergebnis und Mittel: Beitragsänderungen, Forderungen, Bestände und Finanzierungszahlungen unterscheiden.
Plan und Realität: spätere Eingänge erklären und unsichere Annahmen prüfen.
Massnahmen: Kontakt, Streitklärung oder Auftragsanpassung zuordnen und die Wirkung kontrollieren.

Fiktives Beispiel zur Veranschaulichung unserer Finanzsteuerung.

2. Warum der Gewinn nicht auf dem Konto ankommt

Das Working Capital bindet 40 000 €: 35 000 € zusätzliche Forderungen und 10 000 € zusätzliche Vorräte, teilweise ausgeglichen durch 5 000 € mehr Lieferantenverbindlichkeiten. Vor neuen Ausgaben prüfen wir Zahlungstermine und den Lagerbedarf.

Zahlen und Annahmen ansehen

Ihre Situation vertiefen

Weitere Entscheidungen vorbereiten

Wie verbessern Sie die Rentabilität Ihres Unternehmens?Kann Ihr Unternehmen eine Einstellung oder Investition finanzieren?

Welche Entscheidung ist heute noch unklar?

Beschreiben Sie Ihr Geschäft, Ihre Schwierigkeit und den nächsten Termin. Im ersten Gespräch klären wir, ob die Begleitung durch Mercova zu Ihrer Situation passt.

Das erste Gespräch vorbereiten

Ihr Geschäft, die anstehende Entscheidung und bereits verfügbare Informationen genügen für den Einstieg. Im ersten Gespräch prüfen wir die Eignung, bevor jährliche Begleitung und Umfang definiert werden.